一次偶然的機(jī)會(huì),劉某嗅到了紅木家具市場(chǎng)的巨大商機(jī),于是與他人合作,用一種“訂單消費(fèi)模式”,在短短7個(gè)月內(nèi)吸收4800余萬(wàn)元資金,建立了“紅木王國(guó)”。然而,當(dāng)劉某按下非法吸收公眾存款的啟動(dòng)鍵時(shí),就注定了“紅木王國(guó)”的崩塌結(jié)局。經(jīng)江蘇省蘇州市姑蘇區(qū)檢察院提起公訴,法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某、王某、李某有期徒刑四年至三年不等,各并處罰金。目前,一審判決已經(jīng)全部生效。

　　利用“訂單消費(fèi)模式”吸金

　　2013年,劉某只是鎮(zhèn)江市一家實(shí)木家具公司的老板,面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),劉某焦慮不已。就在此時(shí),一份定制紅木家具的訂單,讓劉某驚喜地發(fā)現(xiàn)紅木產(chǎn)品的利潤(rùn)很高。于是,劉某又成立了鎮(zhèn)江某紅木家具公司,專(zhuān)門(mén)從事紅木家具的生產(chǎn)與銷(xiāo)售。

　　公司成立后,一道難題擺在了劉某的面前:購(gòu)買(mǎi)紅木原料和搭設(shè)家具生產(chǎn)線(xiàn),需要一筆很大的啟動(dòng)資金。劉某決定尋找合作伙伴,發(fā)展壯大自己的紅木事業(yè)。

　　2016年2月,劉某結(jié)識(shí)了“投資講師”王某,從王某這里獲知了一種叫做“訂單消費(fèi)模式”的吸收資金方式,即讓投資者和公司簽訂一份訂單消費(fèi)協(xié)議,約定投資者支付1萬(wàn)元即可購(gòu)買(mǎi)價(jià)值3萬(wàn)元的產(chǎn)品,在20周到60周不等的周期內(nèi),公司通過(guò)生產(chǎn)、銷(xiāo)售產(chǎn)品獲利,每周返給投資者一定數(shù)額的收益。

　　“只要返利夠高,宣傳力度夠大,不愁拉不到投資?！甭?tīng)完王某的介紹后,劉某對(duì)“訂單消費(fèi)模式”非常心動(dòng)。想到紅木產(chǎn)品豐厚的利潤(rùn)回報(bào)與巨大的升值潛力,劉某沒(méi)有仔細(xì)考慮這種吸收資金的方式是否合法,在明知沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下,仍然決定采用“訂單消費(fèi)模式”籌集資金。

　　隨后,劉某聘請(qǐng)王某為鎮(zhèn)江某紅木家具公司的總經(jīng)理,還聘請(qǐng)了有集資經(jīng)驗(yàn)的李某。三人商定了“訂單消費(fèi)模式”的收益辦法:投入1萬(wàn)元,每周返利290元,分50周發(fā)放完畢。這意味著投資者投資1萬(wàn)元就能拿到0.45萬(wàn)元收益,回報(bào)率高達(dá)45%。

　　“簽一份訂單消費(fèi)協(xié)議,花1萬(wàn)元買(mǎi)價(jià)值3萬(wàn)元的紅木家具,公司負(fù)責(zé)生產(chǎn)銷(xiāo)售,每周按時(shí)返利,買(mǎi)到就是賺到!”2016年10月起,王某和李某組建團(tuán)隊(duì),在鎮(zhèn)江、南京、蘇州等地公開(kāi)宣傳講課。他們還組織了各種旅游考察活動(dòng),帶投資者去全國(guó)各地的紅木家具館參觀(guān)展覽,謊稱(chēng)這些都是跟公司合作的生產(chǎn)商,讓投資者放心簽訂訂單消費(fèi)協(xié)議。一番運(yùn)作后,投資者的訂單紛至沓來(lái)。

　　大起大落的“紅木王國(guó)”

　　看著手頭快速膨脹的資金,劉某的野心也跟著膨脹起來(lái)。劉某相繼在鎮(zhèn)江、南京、常州、揚(yáng)州等多地設(shè)立紅木展示館,委派負(fù)責(zé)人在當(dāng)?shù)匚召Y金,再將除發(fā)放利息外的資金全部投入福建莆田新建的紅木家具公司,由該公司從事生產(chǎn)和銷(xiāo)售紅木家具的實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　一時(shí)間,莆田紅木家具公司的廠(chǎng)房?jī)?nèi),紅木原材料堆積如山,產(chǎn)出的紅木家具源源不斷地被運(yùn)往設(shè)立在各地的紅木展示館。在劉某看來(lái),夢(mèng)想中的“紅木王國(guó)”已然建立,前景廣闊。

　　然而,到了2017年5月,能夠吸收到的投資款越來(lái)越少,加上紅木產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)始出現(xiàn)疲態(tài),劉某無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)通過(guò)銷(xiāo)售紅木家具獲得更多利潤(rùn)。為了資金周轉(zhuǎn),劉某開(kāi)始賣(mài)房賣(mài)車(chē),并以紅木家具抵賬。但在許諾給投資者的天價(jià)返利面前,這些都只是杯水車(chē)薪,劉某便開(kāi)始以各種理由和借口哄騙投資者。

　　2018年9月,蘇州市公安局姑蘇分局接到秦某報(bào)案,稱(chēng)自己向鎮(zhèn)江某紅木家具公司打款500余萬(wàn)元,用于購(gòu)買(mǎi)紅木家具,到期后沒(méi)有收到貨物且聯(lián)系不上對(duì)方。公安機(jī)關(guān)最初以涉嫌合同詐騙罪立案,但在梳理涉案公司相關(guān)賬戶(hù)時(shí),發(fā)現(xiàn)其中有大量交易明細(xì)與非法吸收公眾存款犯罪的利息發(fā)放流水高度相似。經(jīng)查,秦某與劉某并無(wú)真實(shí)交易,而是假借買(mǎi)賣(mài)之名行投資之實(shí),合同中所謂的“貨款”其實(shí)是秦某的投資款。

　　2019年4月,蘇州市公安局姑蘇分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)劉某、王某、李某三人立案?jìng)刹?。一周?劉某投案自首,同日被公安機(jī)關(guān)取保候?qū)彙：罄钅潮蛔カ@歸案,王某在家人規(guī)勸下主動(dòng)投案。至此,劉某建立的“紅木王國(guó)”轟然崩塌。

    分層處理,精準(zhǔn)辦案

　　2020年9月,姑蘇區(qū)檢察院受公安機(jī)關(guān)邀請(qǐng),提前介入該案。由于該案涉及人員層級(jí)多,不同人員的犯罪主觀(guān)惡性和情節(jié)均有不同,承辦檢察官結(jié)合案件情況,具體分析每個(gè)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的刑事責(zé)任,建議公安機(jī)關(guān)對(duì)不同層級(jí)人員區(qū)分犯罪情節(jié),作出不同處理決定:對(duì)非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)中參與時(shí)間早、程度深、作用大的人員作為主要責(zé)任人員從嚴(yán)打擊;對(duì)非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)中參與程度不高、受聘參與從事支付結(jié)算等業(yè)務(wù)的人員,建議從輕、減輕或不作為犯罪處理。

　　2020年10月,劉某、王某、李某三人涉嫌非法吸收公眾存款案被移送姑蘇區(qū)檢察院審查起訴。為精準(zhǔn)、高效辦理該案,承辦檢察官與民警詳細(xì)梳理和篩選數(shù)據(jù),對(duì)每名投資者的報(bào)案筆錄,以及他們提交的訂單協(xié)議復(fù)印件、POS單、銀行流水等進(jìn)行仔細(xì)核對(duì),依據(jù)銀行流水、投資訂單等客觀(guān)證據(jù),謹(jǐn)慎認(rèn)定非法吸收公眾存款犯罪數(shù)額以及報(bào)案人的實(shí)際損失數(shù)額。

    經(jīng)查,2016年10月至2017年5月,劉某與王某、李某以鎮(zhèn)江某紅木家具公司的名義非法吸收公眾存款4800余萬(wàn)元,造成實(shí)際損失1400余萬(wàn)元,受害者達(dá)100余人。

　　2022年9月,經(jīng)姑蘇區(qū)檢察院提起公訴,一審法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某、王某、李某有期徒刑四年至三年不等,并處罰金20萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等。王某不服判決,提起上訴。二審法院審理期間,王某申請(qǐng)撤回上訴。日前,二審法院認(rèn)為原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)充分,裁定準(zhǔn)許王某撤回上訴。目前,一審判決已經(jīng)全部生效。

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